南川網(wǎng)訊 近日，區(qū)法院審結(jié)一起涉“第四方支付”的非法經(jīng)營罪。
2019年12月，被告人向某、唐某某、曹某某共謀為賭博網(wǎng)站等提供非法資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)并從中牟利。向某負(fù)責(zé)聯(lián)系賭博等網(wǎng)站、通道商、碼商，接受委托、商談、費(fèi)率提成，并在湖南省長沙市成立工作室;曹某某負(fù)責(zé)搭建并維護(hù)第四方支付平臺(大俠平臺、小俠平臺、快代付平臺)，為賭博等網(wǎng)站提供非法資金支付結(jié)算業(yè)務(wù);唐某某作為工作室的管理人員，負(fù)責(zé)招募并管理彭某等人(均另案處理)運(yùn)營大俠平臺、小俠平臺、快代付平臺等，在接到賭博等網(wǎng)站轉(zhuǎn)來的收款指令后，在平臺內(nèi)進(jìn)行操作，通過銀行卡、支付寶等方式將非法資金流轉(zhuǎn)到賭博等網(wǎng)站提供的資金池內(nèi)。至2020年6月10日案發(fā)，向某、唐某某、曹某某通過大俠平臺、小俠平臺、快代付平臺等第四方支付平臺，非法為賭博等網(wǎng)站提供支付結(jié)算的金額達(dá)2.58億元。
區(qū)法院審理認(rèn)為，被告人向某、唐某某、曹某某等人違反國家規(guī)定，共同為網(wǎng)絡(luò)賭博等網(wǎng)站提供非法資金結(jié)算業(yè)務(wù)，情節(jié)特別嚴(yán)重，其行為均構(gòu)成非法經(jīng)營罪。被告人向某、唐某某、曹某某在庭審過程中自愿認(rèn)罪認(rèn)罰，可以依法從寬處理。遂以非法經(jīng)營罪判處向某有期徒刑五年六個(gè)月，并處罰金四十萬元。判處唐某某犯有期徒刑五年二個(gè)月，并處罰金三十五萬元。判處曹某某有期徒刑五年二個(gè)月，并處罰金二十五萬元。追繳被告人違法所得，將公安機(jī)關(guān)扣押在案的涉案工具予以沒收。
以案釋法:
人們所熟知的支付寶、微信支付等網(wǎng)絡(luò)支付方式均屬于第三方支付。由于相關(guān)機(jī)構(gòu)對第三方監(jiān)管力度大，很多違法犯罪資金若直接通過傳統(tǒng)的銀行卡轉(zhuǎn)賬或第三方支付平臺進(jìn)行資金中轉(zhuǎn)、結(jié)算，極易被追蹤、查獲，故“第四方支付”平臺應(yīng)運(yùn)而生。“第四方支付”又稱為“聚合支付”，是通過支付平臺、合作銀行、合作電信運(yùn)營商等多種支付工具進(jìn)行綜合支付業(yè)務(wù)，第四方支付平臺在外包業(yè)務(wù)過程中會出現(xiàn)通道聚合、信息聚合和資金聚合。
據(jù)介紹，資金聚合是指在第三方支付機(jī)構(gòu)和終端用戶之間架設(shè)了新的支付機(jī)構(gòu)，資金由支付寶等第三方支付平臺結(jié)算到第四方支付平臺控制的賬戶中，再由第四方支付平臺轉(zhuǎn)給平臺客戶，實(shí)現(xiàn)資金的第二次結(jié)算。根據(jù)中國人民銀行有關(guān)規(guī)定，第四方支付平臺不能從事資金清算業(yè)務(wù)。但由于第四方支付缺乏相應(yīng)的完善的監(jiān)管，一些不法分子為牟取暴利通過搭建第四方支付平臺進(jìn)行“二清”，為黑灰產(chǎn)業(yè)進(jìn)行資金支付結(jié)算，對人民財(cái)產(chǎn)安全、國家網(wǎng)絡(luò)安全和市場經(jīng)濟(jì)帶來巨大的安全隱患。本案便是典型的利用第四方支付平臺為賭博資金提供支付結(jié)算業(yè)務(wù)的案例。
本案中，賭博網(wǎng)站將非法資金轉(zhuǎn)入三被告人搭建的大俠平臺、小俠平臺、快代付等第四方支付平臺，非法資金進(jìn)入被告人提供的賬戶后，被告人扣除手續(xù)費(fèi)，轉(zhuǎn)至指定的賬戶，該過程發(fā)生了資金的聚合，該行為屬于非法經(jīng)營罪中“非法從事資金結(jié)算業(yè)務(wù)”的行為。人民法院充分發(fā)揮審判職能，依法嚴(yán)厲打擊此類犯罪，有力保障了網(wǎng)絡(luò)空間支付秩序的持續(xù)健康發(fā)展。
(秦丹丹)
